Главным следственным управлением при ГУВД по Самарской области завершено расследование уголовного дела по обвинению Сергея Трофимова (данные до судебного решения изменены) в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 («Мошенничество») Уголовного кодекса Российской Федерации.

В ходе предварительного расследования установлено, что в августе 2000 года для осуществления предпринимательской деятельности (реализации мебели и оргтехники населению) Трофимов учредил и возглавил ООО «ПромМедПродТорг». Затем от имени этой фирмы предприниматель заключил с одним из самарских банков соглашения о сотрудничестве по кредитованию клиентов. Согласно условиям этих договоров банки предоставляют кредиты гражданам, желающим получить кредиты по системе экспресс-кредитования для последующей покупки мебели или оргтехники. Трофимов, со своей стороны, осуществляет поиск потенциальных заемщиков, оформляет пакет документов, необходимый для рассмотрения кредитной заявки и направляет ее в кредитное учреждение. Для осуществления деятельности по привлечению заемщиков он прошел специальное обучение в самом банке, получив по окончании соответствующее свидетельство и идентификационные банковские коды доступа к компьютерной сети.

Однако в действительности в планы коммерсанта не входило добросовестное исполнение взятых на себя обязательств. Он лично, или через посредников подыскивал граждан, которые могли бы за вознаграждение оформить на свое имя потребительские кредиты якобы для приобретения мебели и оргтехники у ООО «ПромМедПродТорг». При этом в кредитную заявку вносил недостоверные сведения о месте работы и доходах.

После оформления кредитных договоров Трофимов за счет собственных наличных средств выплачивал заемщикам вознаграждение, составляющее не более 10% от суммы оформленного кредита, а после перечисления банками сумм кредитов на расчетный счет ООО «ПромМедПродТорг», он обращал их в свою пользу, в т.ч. путем снятия наличных денежных средств с расчетного счета своей фирмы, и тратил на личные нужды.

В некоторых случаях граждане не подозревали о том, что их паспорта используются для оформления кредитов: одни пытаясь устроиться на работу, предоставляли ксерокопии своих документов будущему работодателю, у другого — жена забрала все личные документы, а спустя некоторое время они получали уведомления из банка о необходимости погасить задолженность.

Если в Общество обращались лица, действительно желающие оформить банковский кредит, то у них также брались копии паспортов, страховых свидетельств, водительского удостоверения и т.д., а после того как заемщики подписывали всю необходимую документацию, посредник исчезал.

Всего, по данным следствия, ущерб от действий Трофимова составил более 1 миллиона 700 тысяч рублей. Ему инкриминируется 30 эпизодов мошенничества.

В настоящее время уголовное дело находится на рассмотрении в суде, со общает сайт МВД Российской Федерации.